Naše pravidla ověřování hráčů

Tato stránka popisuje, jak na Mrbit Casino uplatňujeme pravidla proti praní špinavých peněz (AML) a kdy od vás vyžadujeme ověření identity (KYC). Naše licenční povinnosti plynnou z licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2019-049 a jejich dodržování chrání vás i nás.

Naše politika proti praní peněz

Provozujeme se zákonem vyžadovanými interními postupy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Naše povinnosti vymezuje regulátor Curaçao eGaming, který nám vydal licenci č. 8048/JAZ2019-049, a na jejich základě jsme určili pracovníka odpovědného za soulad s těmito pravidly (MLRO).

Ke každému novému hráči provádíme kontrolu podle sankčních seznamů a databází politicky exponovaných osob (PEP). Pokud výsledek kontroly znamená zvýšené riziko, uplatňujeme přísnější stupeň prověřování. Naše rizikové profily pravidelně aktualizujeme, protože hazardní prostředí patří dle mezinárodních analýz k odvětvím se zvýšeným rizikem zneužití.

• Ověřujeme totožnost každého hráče před výběrem peněz
• Screening proti sankčním seznamům a PVB osobám provádíme průběžně
• Neobvyklé transakce hlásíme příslušnému finančnímu úřadu
• Veškerá rozhodnutí dokumentujeme a archivujeme

Kdy vás verifikujeme

Tři okamžiky ověření

Základní údaje (jméno, adresa, datum narození) od vás vyžadujeme už při registraci. Dokumentované ověření identity spouštíme před prvním výběrem, tedy dřív, než peníze opustí váš hráčský účet. Druhý plný průchod ověřením může následovat, když celková výše vašich vkladů překročí prahovou hodnotu stanovenou naší interní rizikovou politikou.

Účty založené v kryptoměnách ověřujeme stejně přísně jako účty v korunách. Věková hranice 18 let se ověřuje u každého hráče bez výjimky.

Průběh ověření krok za krokem

Ověření do 72 hodin

Celý proces zvládnete z pohodlí domova a vyřízení běžně trvá do 72 hodin od doručení úplných podkladů. Doklady nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu, nikam je neposílejte e-mailem ani přes zákaznickou podporu.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu na Mrbit Casino
• Vyfotíte přední a zadní stranu dokladu totožnosti (občanský průkaz nebo pas)
• Přiložíte doklad o adrese ne starší než 3 měsíce (účet za energie, bankovní výpis)
• Podle potřeby doložíte vlastnictví platební metody (foto karty se zakrytými středními číslicemi)
• Odešlete podklady a vyčkáte na potvrzení, které vám pošleme e-mailem
• V případě nejasností vás kontaktuje náš tým compliance a sdělí, co doplnit

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané soubory ukládáme na šifrovaných serverech a přístup k nim mají výhradně určení pracovníci našeho compliance týmu. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám pro marketingové účely ani je nezobrazujeme ostatním hráčům. Komunikaci mezi vaším prohlížečem a našimi servery zajišťuje TLS šifrování.

Kdy požadujeme zdroj prostředků

U hráčů, jejichž vklady výrazně převyšují běžný herní objem nebo jejichž vzorec sázení neodpovídá obvyklému chování, si vyžádáme doložení zdroje prostředků. Jde o standardní regulační požadavek, nikoli o výraz nedůvěry vůči vám konkrétně.

Jako potvrzení zdroje přijímáme potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, výplatní pásky, daňové přiznání, rozhodnutí o důchodu nebo bankovní výpis ukazující pravidelné příjmy. Podklady posuzujeme individuálně a vždy vám sdělíme, která forma dokumentu nám v dané situaci vyhovuje.

Rozhodnutí o dostatečnosti dokladů dělá náš MLRO. Výsledek vám vždy písemně zdůvodníme, pokud ověření neprojdete, a sdělíme vám možnosti opravy.

Jak monitorujeme transakce

Vklady, výběry a limity

Každou transakci na vašem účtu sledujeme automatickým systémem, který vyhodnocuje výši, frekvenci a strukturu vkladů i výběrů. Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, protože tato zásada patří k hlavním nástrojům boje s praním peněz. Když vkladujete kartou a vybíráte na e-peněženku, máme právo ověření vlastnictví obou metod vyžádat.

Minimální vklad činí 125 CZK, minimální výběr 250 CZK a denní strop výběru je 125 000 CZK. Výběry na kryptoměny a e-peněženky zpracováváme do 24 hodin, u karet a bankovního převodu trvá doručení 1 až 3 pracovní dny.

• Strukturování vkladů pod hlášením prahů systematicky odhalujeme a blokujeme
• Neobvyklé vzorce transakcí podléhají manuální kontrole compliance týmu
• Podezřelé operace hlásíme finančnímu analytickému úřadu dle zákona

Co se stane při neověření

Důsledky pro váš účet

Dokud ověření identity nedokončíte, výběry z vašeho účtu pozastavíme. Vklady a hraní zůstávají po tuto dobu možné, peníze z výher vám ale nevyplatíme, dokud nedoložíte platné doklady. Toto opatření uplatňujeme u všech hráčů bez rozdílu.

Pokud vyžádané dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší výzvy, nebo pokud dodané doklady nevyhovují, účet zablokujeme a vyzveme vás k vyrovnání. V určitých případech, například při doložení padělaného dokladu, máme povinnost účet ukončit trvale a věc nahlásit.

Rozhodnutí o zablokování vám vždy písemně oznamujeme s uvedením důvodu a s informací o možnosti jej napravit. Vyjadřujete se k němu v zákonné lhůtě.

• Neověřený účet: výběry pozastaveny, hra povolena
• Nedodání dokladů do 30 dnů: blokace účtu
• Nepravdivé údaje nebo padělaný doklad: trvalé ukončení smluvního vztahu

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací podklady a záznamy o transakcích archivujeme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, protože nám to ukládá AML legislativa naší licenční jurisdikce. Po uplynutí této lhůty dokumenty nenávratně likvidujeme bezpečným způsobem.

Údaje v archivu slouží výhradně k prokazování souladu s právními povinnostmi a k případné spolupráci s dozorovými orgány nebo finančním analytickým úřadem. Zpracování osobních údajů řídí naše zásady ochrany osobních údajů, které najdete na samostatné stránce.

Časté dotazy

Proč musím doložit doklady, když už jsem registrovaný?

Registrace ověří jen údaje, které sami vyplníte. Před prvním výběrem dle licenčních pravidel musíme potvrdit vaši totožnost, věk a adresu, a proto požadujeme občanský průkaz nebo pas a doklad o bydlišti.

Jak dlouho trvá ověření identity?

Standardní vyřízení trvá do 72 hodin od nahrání všech požadovaných podkladů. Neúplné dokumenty lhůtu prodlužují, proto doporučujeme zkontrolovat čitelnost fotografií ještě před odesláním.

Proč mi výběr posíláte stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Toto pravidlo následuje principu stejné cesty peněz a patří k hlavním opatřením proti praní špinavých peněz. Peníze vracíme tam, odkud přišly, a to i u kryptoměnových účtů.

Co když nemůžu doložit zdroj prostředků?

Kontaktujte náš compliance tým a domluvíte se na alternativní formě potvrzení příjmů, která odpovídá vaší situaci. Bez doložení zdroje u vybraných hráčů však nemůžeme výběry uvolnit.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Doklady ukládáme šifrovaně, přístup k nim má jen určený compliance tým a po 5 letech od ukončení smluvního vztahu je bezpečně likvidujeme.